2019年8月22日 星期四

元大寶來台灣卓越50基金(ETF0050) 歷年配息資料及年化報酬率試算(XIRR)(2003-2021)(2021.7.21更新)

每年都會查詢ETF是否有配息,但是網路上資訊大都提供配息金額,以及各年度的比較,似乎不會提供比較詳細的資料,例如:除息交易日、收益分配發放日,這就像是一年領一次薪水一樣,對於自己的投資,總是要關心一下。

若自2003.6.30買進(37.08)參與配息,並持有至現在(不加減碼),年化報酬率是多少呢?

除息交易日每股配息金額除息前1日收盤價現金殖利率
2003/6/30-37.08
2004/6/30043.80.00%
2005/5/191.8546.693.96%
2006/10/26457.56.96%
2007/10/242.569.453.60%
2008/10/24235.515.63%
2009/10/23153.71.86%
2010/10/252.257.13.85%
2011/10/261.9553.63.64%
2012/10/241.8552.93.50%
2013/10/241.3558.72.30%
2014/10/241.5565.052.38%
2015/10/26265.93.03%
2016/7/280.8569.71.22%
2017/2/81.773.252.32%
2017/7/310.782.10.85%
2018/1/292.287.52.51%
2018/7/230.784.650.83%
2019/1/222.376.53.01%
2019/7/190.782.70.85%
2020/1/312.992.153.15%
2020/7/210.797.050.72%
2021/1/223.05143.252.13%
2021/7/210.35137.20.26%
2021/7/21136.7

XIRR 年化報酬率 10.27%

思考如下:

一、若於2003年投入資金 1,000,000,經過18年,使用上述的年化報報酬率計算,資金將增加至 5,810,757元,也就是增值約 5.81倍。

二、若考慮通膨等因素,也有7%-8%的年化報酬,但是為何大多數的人都無法拿到接近這市場的報酬呢?

三、同樣的獲利模式是否可以持續呢?

既然未來是無法預測的,那不如就跟著市場走,把剩下的時間好好拿來過自己想過的生活。


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